Profiter de votre patrimoine et le transmettre

Prenez rendez-vous pour concrétiser la retraite de vos rêves et établir une stratégie successorale créatrice de richesse pour vos proches et les générations à venir.

Planifier un appel

Votre patrimoine entre bonnes mains pendant que vous profitez de la vie

Vous avez accumulé un important patrimoine tout au long de votre vie. Le moment est venu de ralentir et d’en profiter. Vos projets sont nombreux et variés : voyager, acheter un chalet ou un véhicule récréatif, transférer votre entreprise, planifier votre succession, passer des moments de qualité avec vos enfants et petits-enfants, etc.

Avec un plan financier personnalisé vous permettant de réaliser vos rêves tout en maximisant la valeur du patrimoine que vous léguerez, vous pouvez envisager les prochaines années en toute sérénité et vous concentrer sur ce qui compte le plus pour vous.

Un plan financier global pour une retraite à la hauteur de vos attentes

Avec l’aide de divers spécialistes, nous nous appuyons sur un portrait exhaustif de vos avoirs et de votre situation financière pour établir un plan d’action qui couvre toutes les facettes de votre patrimoine : préparation de la retraite, placement et investissement, protection, planification successorale, philanthropie, et plus.

Obtenez une projection de retraite détaillée et évolutive

Un plan financier incluant une projection de retraite comporte plusieurs objectifs.

Identifier vos sources de revenus à la retraite
Réviser vos projets de retraite
Évaluer votre coût de vie annuel à la retraite
Prévoir le décaissement de l’épargne accumulée

Nous ajustons cette projection avec vous de façon périodique en fonction de certains événements comme l’inflation ou la volatilité des marchés. Nous nous assurons que votre plan répond toujours à vos besoins et qu’il vous permet de conserver le niveau de vie souhaité.

Une stratégie de décaissement fiscalement avantageuse

Pour vivre la retraite dont vous rêvez, il est important de prévoir de quelle façon vous retirerez les fonds de votre épargne-retraite. Un plan de décaissement efficace vous permet de profiter au maximum des sommes mises de côté pendant vos années actives, en plus de réduire les impacts fiscaux des retraits pour laisser encore plus d’argent à vos proches.

En savoir plus sur le décaissement à la retraite

Révisez votre stratégie d’investissement

À l’approche de la retraite ou à la retraite, il est conseillé de revoir votre stratégie en fonction de vos objectifs et de votre profil d’investisseur ou d’investisseuse. Vous voulez combler vos besoins à court terme tout en vous assurant que votre épargne dure le plus longtemps possible.

Découvrir nos produits d’épargne et de placement

Regrouper vos placements, c’est à votre avantage

Connaissez-vous les bénéfices de rassembler vos placements avec nous? En plus de vous simplifier la vie, cela permet d’optimiser la gestion de votre portefeuille et peut réduire vos frais.

Avez-vous toujours les bonnes protections pour votre patrimoine?

L’approche de la retraite est un bon moment pour vérifier que vos protections d’assurance vie, santé et invalidité conviennent toujours à votre situation.

Saviez-vous que l’assurance vie universelle peut vous permettre de bonifier votre patrimoine en combinant placement et protection? Si vous avez maximisé vos cotisations au REER et au CELI, cette assurance vous offre la possibilité de diversifier vos actifs et de laisser un héritage plus important à vos proches.

D’autres assurances pour vous

Protégez vos biens de valeur avec notre assurance habitation et votre VR avec notre assurance véhicules récréatifs et de loisir. Partez aussi l’esprit tranquille avec des protections d’assurance voyage adaptées à vos besoins.

Voir tous nos produits d’assurance

Établissez une planification successorale créatrice de richesse

Nous comprenons que le transfert de votre patrimoine est l’une de vos plus grandes préoccupations. Avec l’aide de spécialistes comme des fiscalistes et des notaires, votre conseiller ou conseillère vous propose des solutions pour réduire les impôts au décès, optimiser le transfert de votre patrimoine et protéger vos actifs pour les générations futures.

En tout temps, nous veillons à préserver l’harmonie au sein de votre famille et à assurer le respect de vos dernières volontés.

En savoir plus sur la planification successorale

Réalisez vos projets avec nos solutions financières flexibles

Profitez de nos solutions de financement variées et de nos cartes de crédit pour tous vos besoins de crédit. La carte Odyssée^MD Visa Infinite Privilege^* vous offre notamment de nombreux privilèges, comme un service exclusif de conciergerie.

Vous vivez une partie de l’année aux États-Unis ou vous y séjournez souvent? Découvrez les services financiers de Desjardins Bank, conçus pour faciliter la gestion de vos finances au quotidien.

Créez un fonds philanthropique pour donner à une cause qui vous tient à cœur

Vous voulez utiliser votre richesse pour contribuer à un monde meilleur? Avec un fonds philanthropique personnalisé destiné à l’organisme de votre choix, vous pouvez soutenir une cause à long terme de façon simple.

Nous vous accompagnons entre autres dans la création et la personnalisation de votre fonds, dans la planification de vos dons pour maximiser vos crédits d’impôt et dans la détermination du type de don (ex. : argent, police d’assurance vie, don testamentaire, etc.).

Planifier la vente ou le transfert de votre entreprise en toute confiance

Votre entreprise est le projet d’une vie et vous voulez passer le flambeau de façon harmonieuse et optimale. Nos spécialistes en transfert d’entreprise vous guident à travers toutes les étapes de ce processus crucial pour assurer la continuité et la croissance de votre entreprise.

Notre plan de relève inclut les éléments suivants : optimisation de votre structure d’entreprise, analyse de vos documents juridiques, planification organisationnelle en vue de la vente ou du transfert et stratégie de transfert à la relève.

Pourquoi s’allier avec un conseiller ou une conseillère
pour gérer votre patrimoine?

La retraite est un moment clé pour faire appel à un conseiller ou une conseillère, si ce n’est pas déjà fait. Avec son aide, vous obtenez un plan financier complet qui vous permet de ne laisser aucun aspect de la gestion de votre patrimoine au hasard et d’envisager votre retraite en toute tranquillité d’esprit.

Voici un aperçu de ce que votre conseiller ou conseillère peut faire pour vous.

Dresser un portrait global de votre situation et mettre en lumière certains besoins que vous n’auriez peut-être pas considérés
Faire le pont avec des spécialistes en fiscalité ou en droit successoral pour prendre des décisions optimales
Établir une stratégie d’investissement pour maximiser la valeur de votre patrimoine à transmettre
Anticiper les imprévus et créer différents scénarios pour y faire face
Comprendre vos préoccupations et réviser votre plan en fonction des changements dans votre situation personnelle ou familiale
Tenir compte des besoins de votre famille pour vous aider à lui assurer un avenir florissant

Prenez rendez-vous

Par téléphone

Région de Montréal :
514 224-7737 Ce lien ouvre votre application de téléphonie.] (514 CAISSES)

Ailleurs au Canada et États-Unis :
1 800 224-7737 Ce lien ouvre votre application de téléphonie.] (1 800 CAISSES)

Nous pouvons aussi vous appeler au moment de votre choix.